Hvor er jeg nu?

Udvikling af investeringsstrategi

Udvikling af en investeringsstrategi er en personlig køreplan til økonomiske formål. Uden det kan man investere penge sammenlignet med en tur gennem en ukendt by uden en navigator. Du kan nå din destination, men det vil være vanskeligt.

Det er ubehageligt efter at have nået en bestemt alder at indse, at den økonomiske situation er lavere, end du forventede. Dette sker med mennesker uden en strategi. Svar på de følgende 9 spørgsmål vil hjælpe dig med at forstå, hvordan du bygger en investeringsplan, så økonomiske og personlige mål går i opfyldelse..

1. Hvor er jeg nu?

Det første trin i opbygningen af ​​en strategi er at organisere det økonomiske liv. For at sætte dig selv på det rigtige spor, lav et klart billede, der tager højde for:

• indkomst
• udgifter;
• besparelser;
• nettoresultat (aktiver – forpligtelser).
Spor disse poster, når du bevæger dig mod økonomiske mål. I nogle situationer bliver du nødt til at fokusere på at skære ned på omkostninger, for det andet på besparelser, for det tredje på at øge nettoresultatet.

2. Hvor jeg vil være?

Når du har fundet ud af, hvor du er, er det logisk at gå videre til spørgsmålet om, hvor du skal flytte. Spørg dig selv, hvad er dine økonomiske mål? De kan være på kort sigt, mellemlang sigt og på lang sigt. Vil du købe et hus? Tilbringe en ferie i Caribien? Tjen 10 millioner? Liste over alt, hvad du vil modtage ved at investere penge. Jo klarere mål, jo mere tillid vil du være med at styre dine investeringer..

3. Hvad er de vigtigste økonomiske mål for mig??

At have og nå et stort antal mål er teoretisk vidunderligt, men i praksis, for ikke at bryde halvvejs, skal du prioritere. Forstå, hvilken af ​​opgaverne er vigtigere. Det mest ønskelige skal være i forgrunden, uanset tidsrammen. Hvis det for eksempel er vigtigt for dig at have en tilstand til en behagelig alderdom, skal du spare i dag.

4. Hvilken ROI skal jeg have for at nå mine mål??

Det næste trin i udarbejdelsen af ​​en køreplan forudsiger succes. ROI (Return Of Investment) er et investeringsafkast. Indikatoren viser, hvor mange penge du får fra hver investeret rubel eller dollar. Alle faktorer kan ikke tages med i betragtning, men det er vigtigt groft at forstå, hvilken indkomst der er nødvendig for at opnå opgaven.

En nem måde at finde ud af er en online-regnemaskine, der tager højde for virkningen af ​​inflation og regelmæssige yderligere investeringer..

5. Hvad sker der med mig, hvis aktiverne falder med 20%?

Så ved du, hvor hurtigt du har brug for at bevæge dig, men denne hastighed vil ikke være konstant. Derfor skal du psykologisk forberede dig på vanskelighederne.

Risikotolerance angiver, hvor villig du er til at tolerere aktiver og opsving. Vær ærlig over for dig selv. Med udsving på 10-20-30% vil selv den mest geniale investeringsplan ikke være nyttig, hvis du ikke kan modstå dem. Stil et spørgsmål – vil jeg afvige fra strategien, hvis markederne vokser med 20% og min portefølje kun med 10%?

6. Hvilken aktivallokering giver mig mulighed for at bevæge mig mod mål og sove fredeligt?

Distribution eller diversificering er en af ​​de vigtigste succesfaktorer for en investor. Evnen til at reagere på markedsforhold og foretage rettidige justeringer af porteføljen gør folk økonomisk uafhængige. Udviklingen af ​​en investeringsstrategi er søgningen efter en sådan mulighed for aktivallokering, der ikke vil blive rig natten over, men systematisk men sikkert vil føre til målet.

Stræb efter at opbygge og vedligeholde en portefølje, der imødekommer personlig risikotolerance, samtidig med at maksimal fortjeneste. Hvert af målene kræver en separat tilgang, fordi det adskiller sig i form, volumen og kompleksitet..

7. Sådan forstås, at planen mislykkedes?

Udvikling af en investeringsstrategi kræver en forståelse af mislykkelsespunktet. Dette vil hjælpe dig med at vælge en plan, der minimerer sandsynligheden for fiasko..

For eksempel er et tegn på fiasko for dig et kapitalfald under et bestemt niveau. I dette tilfælde skal du distribuere porteføljeaktiver i retning af mindst volatilitet. Det vil sige færre aktier med høj risiko og mere stabile obligationer.

Et andet eksempel. Fejlen for dig er at ikke have nok penge til at få en sikret pension efter 30 år. Se derefter rettidigt, hvilken slags afkast på investeringer der er behov for. Og hvis det er mindre, øg andelen af ​​aktier i porteføljen.

8. Sådan spores fremskridt?

Du har udviklet en køreplan for din investeringsstrategi. Du kender dine mål, hvordan du kommer til dem, og hvordan du forstår, at ting går galt. Men hvordan spores fremskridt på kortet? Det er vigtigt at periodisk revidere situationen for at foretage de nødvendige ændringer..

Kontroller, hvad der skete i rapporteringsperioden, hvilke muligheder der har set ud til at forbedre porteføljen, og hvad der skal opgives. Selv hvis planen ikke har brug for justeringer, er det rart at vide, at alt går godt, og du kommer nærmere målet. Det motiverer og giver styrke til endnu større resultater..

9. Skal jeg gøre det på egen hånd??

Det er vanskeligt at bære det fulde ansvar for at opbygge og overvåge en investeringsstrategi alene. For det første er der en masse arbejdsinformation. For det andet er situationen i det økonomiske miljø ekstremt dynamisk og ustabil. Det er dejligt, når du formår at tilpasse strategien og kontrollere situationen uden hjælp udefra. Men hvis du føler, at du vil gøre det bedre med støtte, kan du overveje at ansætte en professionel finansiel rådgiver..

Lignende poster:

1. Apple-lager og teknisk analyse
2. Fødevareindustri

Lignende artikler

• Hvorfor købe aktier lige nu – Beviste fakta

  Aktier er et overkommeligt investeringsværktøj for alle. På lang sigt genererer de højere afkast end bankindskud og beskytter penge mod inflation…

• Sådan udvikles en personlig investeringsplan – Instruktion

  Sådan udvikles en investeringsplan Oprettelse af en fungerende investeringsplan er ikke kun at åbne en sparekonto og købe et par tilfældige aktier….

• Allokering af aktiver

  Langsigtede investeringsstrategier. Hvis du er en investor, der planlægger at fokusere på langsigtede resultater snarere end kortsigtede gevinster,…