Hvad er en alternativ investering? – 9 eksempler på det virkelige liv.

Alternative investeringer er ikke-traditionelle kapitalinvesteringer, der strækker sig ud over traditionelle aktier, obligationer og gensidige fonde. Sådanne aktiver bruges typisk af avancerede investorer til at diversificere deres portefølje..

Hovedårsagen til at investere penge i alternative områder er besiddelse af visse aktiver, der ikke “hopper” op og ned under påvirkning af atmosfæren på aktiemarkedet.

Hvad er en alternativ investering?

På trods af navnet er disse investeringer slet ikke eksotiske og ikke komplicerede. De føjes til investeringsporteføljer for at diversificere og værdsættes, fordi deres værdi ikke er korreleret med aktier og obligationer. Vi viser dig 9 muligheder for alternativ investering, fortæller dig, hvordan de fungerer, og som investorer kan være af interesse.

Hedgefonde

En hedgefond er noget som maksimale investeringsforeninger. Hedgefonde tager penge fra investorer og køber værdipapirer, ligesom gensidige fonde, men en hedgefonds succes bestemmes mere af managerens dygtighed end ved at arbejde på markedet som helhed.

Fordele:

• Som regel er de mindre reguleret og begrænset end gensidige fonde.
• Normalt kan de købe næsten alle investeringsaktiver, de ønsker.
• Ofte ledes de af ledere med superstjernestatus i deres retning.
• Traditionelt designet til at eliminere korrelation med fælles markeder.

Ulemper:

• Investorer ved ikke altid nøjagtigt, hvilke aktiver der er i fonden.
• Investorer har ofte begrænset adgang til midler..
• Kan være temmelig dyrt: den traditionelle hedgefondsprismodel indeholdt 2% årligt gebyr + 20% fortjeneste.

For hvem foretrækkes denne mulighed

Hedgefonde er designet til ”komplekse” investorer, der arbejder på en sofistikeret investeringsstrategi. I de fleste tilfælde skal du være en akkrediteret investor for at deltage, hvilket betyder, at du skal have et minimum af aktiver og indkomst.

værdifulde metaller

Ædelmetaller som guld eller sølv er ikke kun et smukt grundlag for prestigefyldte smykker og produkter. De kan også være uafhængige investeringer..

Fordele:

• Meget betragtet som en mulighed for forsikring mod inflationsstød.
• Korrelerer ikke direkte med aktie- og obligationsmarkeder.

Ulemper:

• Der er ingen måde at modtage udbytte eller på nogen anden måde at opnå overskud.
• Sammenlign med aktiemarkedet, har lavt langsigtet afkast.
• Det kan være meget dyrt, hvis du vil opbevare dem (plus høje gebyrer).

For hvem foretrækkes denne mulighed

Ædelmetaller er bedst egnede til investorer, der ønsker at forsikre deres position i andre investeringer, især i en periode med kraftigt stigende inflation..

Futures

Futures er kontrakter, hvor købere og sælgere er enige om at bytte et aktiv fremover til en specificeret pris. Futures bruges ofte til at afdække (forsikre) andre investeringer, hvis investoren forventer en prisfald i fremtiden. De kan også bruges til at reflektere over fremtidige prisudsving..

Fordele:

• Kan fungere som et forsikringsværktøj for dine andre aktiver.
• Kredit- og marginkrav betyder, at du kun behøver at udgøre en del af din investering.
• Meget likvide marked.

Ulemper:

• Spekulative aktiver.
• Du kan tabe flere penge, end der oprindeligt blev investeret.

For hvem foretrækkes denne mulighed

Futures kan bruges af investorer, der ønsker at forsikre andre investeringer, såvel som dem, der forventer at modtage spekulativ fortjeneste.

Råvarer

Varer er produkter som olie, gas, træ, kul, soja, hvede osv. De inkluderer en bred vifte af råvarer og naturressourcer. Du kan uafhængigt købe råvarer eller investere i fonde, der arbejder med dem.

Fordele:

• Det er muligt at få meget god afkast.
• God inflationsforsikring.
• Diversificeret i sammenligning med andre aktivklasser.

Ulemper:

• Varer kan være meget ustabile..
• De bærer en lang række risici forbundet med blandt andet uro, situationen i landet og international valuta.
• Fondforvalter kan bruge spekulative futures.

For hvem foretrækkes denne mulighed

Investorer, der leder efter diversificering og alternative investeringer på ukonventionelle markeder, er gode kandidater til at investere i råvarer..

Ejendommen

Fast ejendom er jord og / eller bygninger. Fra investeringssynspunkt kan ejendom enten købes direkte eller gennem forskellige investeringsinstrumenter, for eksempel ejendomsinvesteringer.

Fordele:

• Fast ejendom kan give kontantstrøm gennem lejeindtægter.
• Med fast ejendom kan du klare perioder med inflationær vækst..

Ulemper:

• Individuelle egenskaber kan falde dramatisk.
• Fast ejendom er generelt mere illikvid end andre investeringsmuligheder..

For hvem foretrækkes denne mulighed

Sådanne aktiver er velegnet til investorer, der tror på den langsigtede “sundhed” på ejendomsmarkeder og forsøger at diversificere deres portefølje. Og investorer, der endnu ikke har deres egne ejendomme, kan drage fordel af diversificering endnu..

Indsamling

Samlerobjekter er sjældne mønter, kunstværker, antikviteter eller alkohol..

Fordele:

• Du kan tilfredsstille personlige indsamlingsønsker og forhåbninger.
• Indsamling har som regel ikke noget at gøre med aktie- og obligationsmarkeder, og derved korrelerer det ikke med dem.

Ulemper:

• Anskaffelse af aktiver kan koste en stor provision.
• Værdien af ​​nogle samlerobjekter, såsom mønter, kan være begrænset af den indre værdi af deres metal.
• Kan være illikvid.
• Kan have højere skattesatser ved salg end indtægter fra andre indtjeningsmuligheder.

For hvem foretrækkes denne mulighed

Sådanne alternative investeringer tiltrækker samlere, der giver kunstværker følelsesmæssig værdi. Men de kan også traditionelt supplere dem med deres investeringsporteføljer. Nogle samleobjekter har virkelig enorme prismærker..

crowdfunding

Crowdfunding-platforme giver investorer mulighed for at eje nogle af de unge startups. Mens tidligere, unge virksomheder kun kunne modtage finansiering fra de “britiske investorer” eller venturekapitalister, kan de nu samle penge fra alle kilder.

Fordele:

• I fremtiden kan en opstart have enorme overskud. Især hvis virksomheden går på børsnotering.
• Crowdfunding giver absolut enhver investor adgang til unge virksomheder.
• De fleste platforme har en omfattende menu med forskellige investeringsmuligheder..

Ulemper:

• Opstart kan være meget risikabelt – investoren risikerer at miste alle sine investeringer.
• Cirka halvdelen af ​​alle opstart mislykkes i de første fire driftsår.

For hvem foretrækkes denne mulighed

Alternative investeringer i crowdfunding-platforme er en god mulighed for investorer, der leder efter adgang til nye virksomheder, der planlægger at udvikle og lancere et produkt, der opfylder deres værdier og interesser..

Venturekapital

Venturekapitalfirmaer (venturekapitalfonde) er lidt af en avanceret version af crowdfunding-platforme. Lederne for sådanne virksomheder indsamler penge fra investorer og investerer dem i virksomheder i forskellige aktivitetsfaser.

Fordele:

• Professionelle ledere er mere effektive med hensyn til at finde lovende unge virksomheder.
• Dette er alternative investeringer, der kan give et højere afkast end andre aktivklasser..

Ulemper:

• Det kan være vanskeligt at få adgang til top-tier VC (venturekapital) virksomheder med høje investorkrav.
• Investering i opstart er i sagens natur risikabelt og ustabilt.
• Fonde fungerer normalt med investorer, der har stor personlig kapital.

For hvem foretrækkes denne mulighed

Venturekapitalfonde er en mulighed for erfarne investorer, der ikke kun kan klare meget rentable, men også med højrisikokapital.

Kapitalfond

Investering i private aktier betyder, at man køber aktier i virksomheder, der ikke handler på offentlige børser. Dette kan være en interessant mulighed for at deltage i udviklingen af ​​et nyt firma..

Fordele:

• Kan tilbyde potentiale for højt afkast, især hvis virksomheden i sidste ende bliver offentlig under børsnoteringen.
• Private virksomheder behøver ikke at videregive deres resultater til offentligheden.

Ulemper:

• Investering med høj risiko.
• Succes kan kræve mange års investering..

For hvem foretrækkes denne mulighed

Privat kapital er velegnet til investorer, der ønsker at påtage sig yderligere risiko i bytte for potentielt højt afkast. Det er også en passende mulighed for dem, der har råd til at opfylde langsigtede investeringsforpligtelser..

På trods af det faktum, at de finansielle publikationer har fokus på aktier og obligationer, er der mange alternative investeringsruter i verden. De fleste af dem tilbyder handelsordninger, der ikke korrelerer med traditionelle markeder, og hver har også et antal fordele og ulemper.

Lignende artikler

• Typer af investeringer – Deres fordele og ulemper ved diversificering

  Du ved bestemt, hvordan diversificering gør dine investeringer mere sikre, reducerer de negative effekter af volatilitet og øger overskuddet….

• Nøgleinvesteringer, du skal vide

  Mest sandsynligt er du stødt på snesevis af investeringsbetingelser i forretningssamtaler og medienyheder. Du skal have hørt om aktivdiversificering,…

• Omfordeling af investeringer – en vigtig regel, der fungerer

  Ser man på, hvordan aktieindeks voksede gennem hele 2017 (Dow Jones Industrial Average, steg til 23.000 point i midten af ​​oktober og derefter…