Hvad er ETF’er, og hvorfor skal du købe dem

En ETF er en børshandlet fond, hvis aktier handles på en børs. De købes eller sælges på samme måde som andre værdipapirer på aktiemarkedet..

En ETF består af aktier i flere virksomheder. Ved at købe en andel af ETF investerer du i værdipapirerne i alle virksomheder i et land eller branche på samme tid.

Aktivstrukturen i hver ETF garanteres at gentage strukturen og dynamikken i det aktieindeks, som det er knyttet til. for eksempel, ETF-aktier i russiske virksomheder (FXRL), viser dynamikken i Moscow Exchange (RTS) -indekset, og Amerikanske aktiefonde (FXUS) gentager dynamikken i MSCI USA-indekset.

ETF-kursen er mindre ustabil end for individuelle aktier på grund af bred diversificering – nogle selskabers tilbagetrækninger i kurven modregnes af væksten i andre.

Hvor meget er en ETF

På Moskva-børsen ETF kan du købe fra 500 til 5.000 rubler. Gennemsnitspris – 1.500 – 3.000 rubler.

Priseksempler:

• ETF-kursandele for russiske virksomheder

• ETF-kurs amerikanske selskabsdele

• ETF-kursandele i kinesiske virksomheder

Prisen på en ETF er summen af ​​de aktier, der er inkluderet i den (samlet fondsstørrelse) divideret med antallet af udstedte værdipapirer. Når de vokser, stiger fonden i pris, når de falder, bliver den billigere..

ETF-rentabilitet: Hvor meget kan du tjene?

1. ETF med aktier i amerikanske virksomheder (FXUS)

• Pris 1. januar 2014 = 1 109 ?
• Pris 1. januar 2019 = 3.135 ?
• Femårsafkast = 182,69%
• Hvis de investerede 100 tusind rubler, ville de have tjent +182 690 rubler

FXUS – en mulighed for at investere i den amerikanske økonomi. Denne ETF duplikerer MSCI USA-indekset, der dækker ca. 85% af det amerikanske aktiemarked. Fonden har 557 virksomheder, de største: Microsoft, Apple, Amazon, Facebook, Google, Johnson&Johnson, JPMorgan, VISA, Exxon Mobil, Bank of America.

2. ETF med andele i kinesiske virksomheder (FXCN)

• Pris 1. januar 2014 = 1.042 ?
• Pris 1. januar 2019 = 2.576 ?
• Femårsafkast = 147,22%
• Hvis de investerede 100 tusind rubler, ville de have tjent +147 220 rubler

Denne fond gentager MSCI China Index. Det inkluderer 186 virksomheder. De vigtigste aktører er de kinesiske giganter inden for telekommunikation, finans og informationstjenester: China Mobile, Bank of China, Tencent, Alibaba, Baidu.

3. Japanske aktie ETF’er (FXJP)

• Pris 1. januar 2014 = 1 004 ?
• Pris 1. januar 2019 = 2.300 ?
• Fem års udbytte = 129,08%
• Hvis de investerede 100 tusind rubler, ville de have tjent +129.080 rubler

FXJP inkluderer mere end 300 af de største og mest stabile japanske virksomheder. Højdepunkter: Toyota Motor, Mitsubishi, Sony, Honda Motor, Canon.

4. ETF med aktier i tyske virksomheder (FXDE)

• Pris 1. januar 2014 = 1.145 ?
• Pris 1. januar 2019 = 1 988 ?
• Femårsudbytte = 73,62%
• Hvis de investerede 100 tusind rubler, ville de have tjent +73.620 rubler

FXDE er en fond, der tilbyder at investere i den tyske økonomi. Porteføljen på 49 virksomheder, inklusive mange ledere inden for deres område: Siemens, BAYER, Daimler, Volkswagen, BMW, Adidas.

5. ETF med andele i russiske virksomheder (FXRL)

• Pris 1. januar 2017 = 1 933 ?
• Pris 1. januar 2019 = 2.394 ?
• Rentabilitet i to år = 23,85%
• Hvis de investerede 100 tusind rubler, ville de have tjent +23 850 rubler

FXRL er en børsfond, der gentager dynamikken i Moscow Exchange Index (RTS). Det består af værdipapirer fra 40 virksomheder, herunder Gazprom, Lukoil, Sberbank, Norilsk Nickel, Novatek, Rosneft, Tatneft, Yandex, Magnit og X5 Retail Group.

Skal jeg købe ETF’er, og hvem er de egnede til

ETF’er købes af begyndere, som ikke ønsker at tage risici. Dette værktøj giver dig mulighed for at investere lidt penge i store virksomheder. Hvis du køber de samme aktier direkte, skal du investere mere.

Anatoly Mironov, chef for juridisk rådgivning for juridiske enheder, Hedge Fund KHRSV LTD forklarer: ”Ved at købe ETF’er på Moskva-børsen indeks (FXRL) fordeler investoren mængden af ​​investeringer mellem 40 aktier i russiske udstedere: Gazprom, Sberbank, Lukoil, Magnit, Norilsk Nickel, Rosneft og andre. På samme tid er prisen på denne ETF kun 2.848 rubler (fra 1. oktober 2019), og hvis investoren beslutter at udarbejde en investeringsportefølje, der gentager FXRL-strukturen, er han nødt til at betale meget mere penge ”.

”ETF er velegnet til begyndende investorer, der ikke er bekendt med virksomhedernes subjektive historier. Men glem ikke, at ETF’er ikke vil generere indtægter på et faldende marked, fordi det i det væsentlige gentager dynamikken i selve markedet.“- siger Anatoly Mironov.

Hvilket er bedre at vælge: aktier / obligationer eller ETF’er

Sammenlignet med obligationer og aktier ligner ETF’er en sikrere investering. Fonden dækker adskillige dusin virksomheder og følger derfor markedet. Og på lang sigt vokser markederne altid.

Når du investerer i aktier eller obligationer, skal du selv styre din portefølje: køb og sælg aktiver, overvåg deres forhold, kontroller risici. Det er sværere, men den potentielle fortjeneste kan være højere end ETF’s.

I en nøddeskal:

• Aktier og obligationer. For en erfaren investor, der er klar til at evaluere virksomheder og selv styre en portefølje.

• ETF. For en nybegynder, der ønsker at beskytte penge mod inflation eller opnå et overskud, der ikke er højere end markedet (10-12% om året).

Hvilket er bedre at vælge: gensidig fond eller ETF

Gensidige fonde (ETF’er) og ETF’er er instrumenter til kollektiv investering. Hver investor beslutter selv, hvilken mulighed der er mere rentabel og praktisk for ham, baseret på risikovilje, mængde investeringer, grad af deltagelse i investeringsstyring. Vælg dig derfor, så viser vi, hvordan de adskiller sig.

En gensidig fond er velegnet til dem, der ikke ønsker at åbne en IMS eller en mæglerkonto, og som stadig ikke kan investere i udenlandske værdipapirer (embedsmænd). I andre tilfælde har ETF bedre betingelser for en privat investor.

Betaler ETF’er udbytte

For nogle aktier, der ejes af ETF’er, udbetales udbytte. Hver fond vælger, hvordan man disponerer over dem: give den til sine aktionærer eller geninvestere den tilbage i det underliggende indeks. Princip for udbytte af udbytte fundament angiver i sin politik. Disse forhold ændres sjældent..

Russiske ETF’er forvalter udbytte på forskellige måder, men dybest set geninvesterer de og overfører dem ikke til deres investorer.

ETF-skatter

I Rusland betaler indbyggere 13% på indkomst fra personlig indkomstskat. Personlig indkomstskat skal ikke tages med i betragtning fra salgsprisen, men fra indkomst, dvs. fra forskellen mellem salgsprisen og købsprisen, plus størrelsen på provisioner. Investeringer i ETF’er beskattes på samme måde som i andre værdipapirer.

Skatten tages, når du solgte ETF, men hvis du har ejet værdipapirer i mere end 3 år, behøver du ikke at betale skat.

Skatteagenten er en mægler, det vil sige, han sender fradrag til skattetjenesten. Og investoren efter salget af aktier modtager på hans konto et beløb, hvorfra den nødvendige procentdel allerede er taget.

Konklusion: Fordele og ulemper ved ETF

• ETF er et aktiv med en lav indgangstærskel og lav volatilitet. Med det vil en investor med beskedne investeringer dække flere sektorer i økonomien. Fonden har sådanne virksomheder, hvor prisen på 1 aktie kan være mere end investorens samlede kapital.

• Sammenlignet med gensidige fonde er ETF’er mere rentable og mere praktiske – de kan hurtigt sælges eller købes med lavere provisioner..

• En ETF kan ikke give et overskud over markedet, ligesom aktier, fordi det gentager markedsdynamikken.

• Grundlæggende betaler ETF ikke udbytte, men geninvesterer dem tilbage i det underliggende aktiv. I denne forstand har investoren ikke yderligere pengestrømme.

Lignende artikler

• Hvorfor købe aktier lige nu – Beviste fakta

  Aktier er et overkommeligt investeringsværktøj for alle. På lang sigt genererer de højere afkast end bankindskud og beskytter penge mod inflation…

• Hvad en investor skal vide, før han begynder at investere

  Aktiemarkedet rejser mange spørgsmål og er fyldt med en masse uforståelig, især for begyndere. At fjerne nogle af de mest populære…

• Gensidig fondsstrategier til at vide om før investering

  De kriterier, som gensidige fondsforvaltere bruger, når de vælger deres aktiver, varierer meget afhængigt af specialisternes oplevelse og præferencer….