Den finansielle pyramide – essensen, tegn og ansvar

Den finansielle pyramide er stærkt forbundet med bedrag. Sådanne projekter vinder fart og bliver mere forskellige end i 90’erne. Folks naivitet fører til misforståelser: ikke alle kan genkende pyramiden i tide og til tider forveksle den med netværksmarkedsføring.

Hvad er en finansiel pyramide??

En investering eller finansiel pyramide er en måde at generere indtægter til dem, der kommer på det. Essensen af ​​den finansielle pyramide er at konstant tiltrække penge på bekostning af nye deltagere. De første investorer modtager indtægter fra bidrag fra “friske” investorer. Princippet for den finansielle pyramide er, når de nederste rækker “foder” den øverste.

Ordningen afsløres ikke altid af arrangørerne, og indtægtskilderne er tavse. I stedet kalder de ubetydelige kilder eller endda fiktive. At hemmeligholde eller udskifte data betragtes som svig.

Matematikere og økonomer siger, at omfordelingen af ​​indskud mellem deltagere ikke kan virke for evigt, så en sådan monetær ordning kollapser. Deltagerne vil ikke være rentable længe. Normalt får kun de første medlemmer mere, end de investerede, de sidste får intet. Tilbagebetaling af forpligtelser over for alle er umulig.

Historie om finansielle pyramider

De første økonomiske pyramider går tilbage til det 17.-17. Århundrede. Den økonomiske historie i mange lande kender en masse af sådanne eksempler..

I 1717 udstedte John Law, en fransk iværksætter og fremtrædende figur i den kongelige domstol, 20.000 aktier til en pris af 500 livres. Han sagde, at den franske flåde fandt guld i Mississippi, hvor de lokale vil give alle franskmennene deres rigdom. Law lancerede kraftig reklame, og hans status inspirerede tilliden til investorer.

Få måneder senere steg bestande til 5.000 livres. Men Luos selskab kunne ikke holde prisen kunstigt i lang tid, og efter seks måneder briste boblen. Denne virksomhed ruinerede næsten Frankrig: finanskrisen begyndte, varer forsvandt fra hylderne, og indskydernes utilfredshed blev panik.

Omkring samme tid i England åbnede Robert Harley South Seas Company. Hun lovede at give aktionærerne den eksklusive ret til handel med den spanske del af Sydamerika. Virksomhedens eneste aktiv var England’s offentlige gæld.

Vigtige personer blev investorer, selv Isaac Newton investerede penge der. Harley brugte deres navne til reklame og tiltrækkede nye bidragydere. Som et resultat var rettighederne ikke så komplette, som jeg troede at kunne finde. Organisation erklæret konkurs.

De største finansielle pyramider

Den portugisiske pyramide

Emigranten Don Branco åbnede sin bank i 1970 og lovede indskydere 10% afkast på indskud hver måned. I 14 år fungerede systemet, og Branko modtog kaldenavnet “folks bankmand”. Da pyramiden kollapset blev rapportering om forpligtelser umulige, og kvinden blev dømt til 10 år.

Lou Perlman andele

Skaberen af ​​musikgruppen Backstreet Boys tilbragte nogen tid i fængsel for økonomisk svig. I 1981 organiserede han fiktive firmaer og placerede aktier på børsen og udgav falske rapporter om deres overskud.

Ordningen varede i 20 år, lagrene steg i pris i løbet af denne periode, men derefter modtog Lu 25 år i fængsel og en milliontheds bøde. Selv efter at have inddrevet en del af pengene tabte aktionærerne $ 300 millioner.

Saed Shah’s Pyramid

I 2005 begyndte en pakistansk lærer, Saed Shah, at fortælle sine naboer, at han havde et hemmeligt aktiehandelsprogram. Shah fandt 10 indskydere, betalte dem renter og modtog dusinvis flere.

I halvandet år samlet han 300 tusinde mennesker, der gav i alt 1 milliard dollars. Først ønskede de at gøre Shah til chef for regionen, men da pyramiden kollapsede, blev han dømt for svig.

De finansielle pyramider i 90’erne. i Rusland

mmm

Sergey Mavrodi grundlagde den største pyramide i XX århundrede, hvor antallet af deltagere oversteg 15 millioner. AOOT “MMM” siden 1992 accepterede kontante indskud i bytte for sine aktier. De lovede en indkomst på 200% pr. Måned. I 1994 på grund af en skattekonflikt faldt valutakursen, selskabet gik konkurs. Mængden af ​​gæld udgjorde 5 milliarder rubler.

Sovereign

I 1992 optrådte firmaet “Vlastilina” i Moskva-regionen. Det blev grundlagt af Valentina Solovyova, der tog indskud til stor interesse og var engageret i salg af biler og lejligheder til lave priser..

Solovyova fremsatte et forslag til den nye medarbejder i virksomheden. Hun bad om at give hende 3 millioner 900 tusinde rubler hver og lovede til gengæld en Moskvich-bil, der derefter kostede 8 millioner rubler. Valentina opfyldte aftalen og “Herrens” herlighed spredt over hele landet. Selv berømte personligheder investerede der: Alla Pugacheva, Philip Kirkorov, Alexander Rosenbaum, Yuri Loza, Lolita og andre.

Forstyrrelser i betalinger begyndte i 1994, og Solovyovas dom blev afsagt i 1999. Skaderne beløb sig til 537 milliarder ubenominerede rubler og 2,5 millioner dollars..

Russiske hus Selenga

I 1992 optrådte firmaet “Russian House of Selenga” i Volgograd, der åbnede 70 filialer i hele landet på et år. Penge blev returneret i form af betalinger på indskud, blev tiltrukket af åbningen af ​​et netværk af supermarkeder og rejsebureauer.

I 1996 blev skaberne af pyramiden – Sergei Gruzin og Alexander Salomadin – arresteret. De modtog fra investorerne næsten 3 billioner rubler, brugte en tredjedel på vedligeholdelsen af ​​virksomheden og bedragede 2,5 millioner mennesker.

Typer og typer af finansielle pyramider

Layered

Hver nye deltager betaler en entré, der fordeles mellem dem, der inviterede ham og en deltager på et højere niveau. Nykommeren inviterer andre og modtager sin indkomst fra dem..

Årsagen til sammenbruddet er manglen på deltagere. Når antallet af brugere holder op med at vokse, lider de sidste deltagere store tab. Normalt er en sådan pyramide dækket af handel eller meget rentable investeringer..

Enkelt niveau eller Ponzi-ordning

Ordningen blev opkaldt efter Charles Ponti (Ponzi), en italiensk udstationerede, der lavede den første økonomiske pyramide i USA..

Nye medlemmer tiltrækkes ikke af gamle. De første investorer modtager indtægter fra arrangørernes personlige penge og mener, at det altid vil være sådan. De begynder at bekræfte den økonomiske strategi og anbefaler, at deres venner investerer.

Tegn på en finansiel pyramide

1. Betalinger, der ikke er relateret til salg

Hvis de siger, at du f.eks. Vil modtage 5% fra hver shampoo, der sælges af dig og din nabo, er dette sandsynligvis netværksmarkedsføring.

Hvis ingen siger, at antallet af lagre, værdikuponer eller solgte varer vil påvirke betalinger, ser det ud som en svigagtig ordning, hvor indkomsten kommer fra bidrag fra nye investorer.

2. Du loves en let og urealistisk indkomst.

I pyramideannonceringerne er rentabilitetstallene højere end markedsgennemsnittet. Nævnes om fraværet af risici, hurtig berigelse, kaldet det specifikke beløb, du vil modtage. For eksempel “Få garanteret + 100% rentabilitet hver uge uden særlig viden og færdigheder”.

Denne rentebetaling er ikke rationel. Det overstiger tilbud fra finansielle institutioner. Russiske banker giver en indlånsrente på 7-8% om året. Derudover er det forbudt ved lov at garantere rentabilitet på værdipapirmarkedet, og det er nødvendigt at advare investoren om risikoen for at miste penge.

3. De kræver nok penge fra dig, men det er umuligt at overvåge bevægelsen af ​​midler

Normalt er indgangsgebyret i pyramiderne stort, men overkommeligt for mennesker. På denne måde kan du nå et maksimum af investorer, der vil acceptere tabet af midler i tilfælde af et kollaps.

Samtidig “rejser penge” konstant: Du får at vide, at fondstransaktioner er forsikret i et land, og køb og salg af aktier i et andet.

4. Virksomhedsledere tænker kun på PR

Hvis de under en præsentation, på et websted eller i pjecer konstant fortæller, hvordan aktionærerne er heldige, men samtidig ikke giver nøjagtige oplysninger (årlige mellemværender, regnskaber, en liste over aktiver), der kan kontrolleres i uafhængige kilder, er dette en pyramide.

Sådanne ordninger er kendetegnet ved aggressiv mediereklame (for eksempel blev Robert Harleys South Seas Company for penge støttet af forfattere Dafoe og Swift).

5. Uforklarlige vilkår i samtale med arrangørerne

Arrangører af finansielle pyramider bruger konstant “smarte ord”: handel, futures, forex, optioner. Sådan ordforråd skal skræmme, men i praksis intrigerer den og tiltrækker nye investorer.

6. Arrangører forbliver anonyme, og virksomheden har mange hemmeligheder

Hvis organisationen ikke har et kontor, en nøjagtig definition af aktiviteter og et charter, og vigtigst af alt, licenser til FCSM / FSFM i Rusland eller Bank of Russia, er det bedst ikke at.

Derudover har sådanne virksomheder normalt ikke deres egne anlægsaktiver og andre kapitalaktiver. De kan fortælle dig, at arbejdshemmeligheder ikke er specifikt afsløret, fordi dette er fortrolig og strategisk vigtig information..

7. Investeringsmekanismer er uigennemsigtige, og virksomheden har ingen tegn på økonomisk aktivitet

For eksempel blev du lovet høj interesse, når du investerede i instrumenter med højt afkast på aktiemarkedet. Du overvåger og finder ud af, at virksomheden ikke er på børs, og at den ikke handler.

Ansvar for den finansielle pyramide

Pyramiderne anerkendes ulovligt i mange lande, og i UAE og Kina generelt kan du få dødsstraf for dette. Nogle stater begyndte ikke at introducere en separat artikel i strafferetten, og derfor betegner de finansielle pyramider som forskellige forbrydelser (f.eks. Ulovlig iværksætteraktivitet).

Sammenligning af pyramider med svig er ikke helt korrekt

Hvis en iværksætter begik en fejl, da han oprettede et langsigtet projekt, bliver den økonomiske pyramide simpelthen en ubehagelig konsekvens, som undgås ved yderligere udlån..

Men selv med bevidst besiddelse af en andens penge, er det ikke altid muligt at straffe arrangørerne – hvis de beviser for retten, at pengene gik til mellemliggende betalinger og ikke var fuldt bevillede. I det store og hele er de eneste penge, som arrangørerne af de relevante pyramider er indskud fra de første investorer.

Men tricket er, at de første indskydere ikke er ofre, da de modtog deres penge tilbage (på bekostning af de sidste og virkelig bedragede indskydere). Derfor er sådanne forbrydelser vanskelige at definere som ”svig”. I vores land faldt sådanne sager indtil 2010 i kategorien “pseudo-virksomheder” (indtil afvikling af 173 artikler).

Ansvar i Rusland

Den finansielle pyramide og russisk lovgivning er forbundet med artikel 172.2 i Den Russiske Føderations straffelov. For dens organisation kan du blive fængslet i seks år eller mindre. Samtidig er det nødvendigt at bevise, at der ikke var nogen lovlig investering eller iværksætteraktivitet, og de nye deltagers penge gik til at betale indkomst til de gamle deltagere.

Kan de sårede fra den finansielle pyramide modtage erstatning?

Det afhænger af, hvilken slags pyramide du blev offer for.. Kontakt til Federal Public-State Fund til beskyttelse af rettighederne for aktionærer og indskydere.

Hvis pyramiden er i deres database, modtager du kompensation, hvis maksimale beløb er 35.000 rubler (dette er et godtgjort bidrag uden renter og minus den fortjeneste, du har foretaget). WWII-veteraner kan få op til 250.000 rubler.

Hvor skal man rapportere om den finansielle pyramide

Hvis du blev et offer, fremsatte et krav i svindlernes navn og ikke gav dig noget svar, skal du skrive en erklæring til politiet eller anklagemyndigheden i Den Russiske Føderation. For at gøre dette skal du indsamle dokumenter, der bekræfter dine pengeoverførsler. Hold sammen med andre ofre for at sagsøge.

Hvis en organisation gør dig mistænksom, skal du skrive til Centralbanken i Rusland igennem online modtagelse.

Hvor skal man se på listen over finansielle pyramider?

Siden 2014 har en separat enhed i Centralbanken, hoveddirektoratet for bekæmpelse af skruppelløs åbent markedspraksis, været involveret i pyramiderne. Den analyserer de oplysninger, der kommer gennem borgernes appeller og vises i medierne, og hjælper også retshåndhævende myndigheder..

I 2018 lancerede Centralbanken en online robot – den sporer de finansielle pyramider i Rusland. Oplysninger om resultaterne offentliggøres på det officielle websted efter det, dvs. når pyramiden allerede er åbnet, og dens arbejde stoppes.

På hjemmesiden til den føderale fond til beskyttelse af indskyderes og aktionærers rettigheder kan du studere “Registry juridiske enheder og individuelle iværksættere, hvis indskydere får en kompensation ”.

Lignende artikler

• Finansiel forståelse – Grundlæggende eksempler, koncept

  Hvad er finansiel læse- og skrivefærdighed Finansiel forståelse er de færdigheder og viden, der hjælper en person med at opnå velstand. Dette er evnen til at styre…

• Tegn på rigdom, der gør en person til succes.

  Ikke ejerskab af bitcoin garanterer økonomisk uafhængighed, men rimelige strategier for at spare og investere penge. I det mindst er det, hvad Warren siger….

• De mest skadelige økonomiske vaner ifølge eksperter

  Vane er anden natur, og hvis det kaster en tyk skygge af problemer i dit liv og fylder det med daglig ubehag, kan og bør det være…