De mest populære investeringsstrategier på det russiske marked

Vladimir Maslennikov, næstformand, investeringsgruppe QBF, Han fortalte os om de populære investeringsstrategier i russiske realiteter og gav kommentarer til hver af dem. Vi anbefaler, at du gør dig bekendt med dem og træffer et valg i overensstemmelse med dit formål og investeringsbetingelser..

”På det moderne indenlandske kapitalmarked er der mange måder at bevare og øge den personlige opsparing på, men effektiviteten af ​​nogle af dem, f.eks. Bankindskud, falder hurtigt. Efter min mening kommer det største udbytte i dag fra aktiemarkedsprodukter, ”siger Vladimir.

1. Føderale låneobligationer

For dem, der er på udkig efter et pålideligt og rentabelt alternativ til et indskud, vil jeg først anbefale at henvise til føderale udlån. Dette er værdipapirer udstedt af Finansministeriet i Den Russiske Føderation. Regeringen påtager sig opfyldelsen af ​​forpligtelserne til at betale kuponen og tilbagebetale penge under OFZ. Udbyttet af føderale udlån er højere end det maksimale renter på indlån i banker.

Målafkastet på strategien, der bygger på at arbejde med OFZ’er, er 8–9%. En yderligere fordel ved statspapirer er, at de ikke er underlagt indkomstskatskuponindkomst. Investeringshorisonten for porteføljer, hvis arbejde er baseret på operationer med føderale låneobligationer, er et år, men det er mere effektivt at investere i føderale låneobligationer i en periode på tre år eller mere. Den angivne investeringsperiode kan øge porteføljens stabilitet i forhold til prisudsving på baggrund af en mulig ændring i markedsforholdene.

2. REPO med centralkomitéen

Et andet investeringsværktøj med det højeste niveau af pålidelighed er genkøbsaftaler med en central modpart (en type transaktion, hvor værdipapirer sælges, og samtidig indgås en aftale om deres tilbagekøb til en forudbestemt pris). Den centrale modparts funktioner overtages af det nationale clearingcenter (del af Moskva-udvekslingsgruppen).

Fordelen ved dette instrument er konstant rentabilitet: effektiviteten af ​​repos med centralkomitéen er praktisk taget uafhængig af markedssvingninger. En sådan investeringsstrategi er velegnet til kapitalejere, der ønsker at placere midler i en kort periode. Fortjeneste fra resultaterne af genkøbsaftaler med den centrale modpart periodiseres dagligt, så porteføljen vil generere indtægter selv i flere dages drift. Investeringsstrategier baseret på genkøbsaftaler med Centraludvalget har et målafkast på 7–8%, hvilket er flere gange højere end effektiviteten af ​​en efterspørgselskonto i en bank.

3. Obligationer

Obligationsporteføljer, der bygger på at arbejde med obligationer fra de største russiske virksomheder, har et målrenter på 9-10%. Værktøjet er velegnet til kapitalejere, hvis formål er at beskytte personlige besparelser mod eksterne og inflatoriske risici. Pålidelighed på grund af investering i rentepapirer.

Jeg bemærker, at hurtigt udviklede indenlandske virksomheder i den aktuelle økonomiske situation ofte er mere stabile end banker fra top 50. Samtidig er målrenten på obligationsbeholdninger markant højere end effektiviteten af ​​indenlandske indskud. Som tidligere nævnt kan disse strategier give 9-10% om året. Investeringshorisonten for porteføljer, der er bygget på arbejde med obligationer fra russiske virksomheder, spænder fra 1 år.

4. Aktier

Højt målafkast i dag er kendetegnet ved investeringsporteføljer baseret på operationer med aktier i de største russiske virksomheder. De gør det muligt at drage fordel af væksten i den indenlandske virksomhedssektor. Moderne administrationsselskaber dirigerer kundernes kapital til transaktioner med værdipapirer med stabil udbytteindkomst og stort vækstpotentiale..

På grund af arbejde med blue chips i den indenlandske virksomhedssektor er effektiviteten af ​​aktiebaserede strategier markant højere end væksten i Moskva-børsen-indekset. Målafkastet på strategier, der bygger på at arbejde med aktier med en investeringshorisont på et år, er 15-20%. En stigning i kapitaltildelingen til tre år vil også hjælpe med at minimere de negative effekter af kortsigtede markedsudsving.

5. Aktier med udbytte

For investorer, der fokuserer på øget afkast på det russiske værdipapirmarked, anbefaler jeg at henvende sig til porteføljer baseret på transaktioner med aktier med højt udbytteudbytte og yderligere vækstpotentiale. Det forventede afkast på disse strategier i dag er 20-25% om året..

Efter min mening vil evnen til at styre risikoniveauet øge porteføljens effektivitet markant. Så, hvis nødvendigt, i øjeblikke med markedsudsving i en begrænset periode, kan midler rettes til statsobligationer og virksomhedsobligationer. Omfordeling af aktiver og professionalisme af lederen, der vil blive betroet forvaltningen af ​​kapital, kan øge stabiliteten i porteføljen markant.

Konklusion

Afslutningsvis bemærker jeg: alle disse investeringsstrategier er tilgængelige på en individuel investeringskonto – et værktøj, der giver dig mulighed for at få skattefordele, når du arbejder på aktiemarkedet. Ejeren af ​​IIS kan bruge en af ​​to typer skattepræferencer. Privilegiet af den første type indebærer et skattefradrag på 13% af størrelsen af ​​din investering (men ikke mere end 52 tusind rubler om året). Den anden type præferencer giver mulighed for fritagelse for overskud, som vil bringe operationer med kapital, der afvikles på kontoen, fra indkomstskat.

Så nu på det russiske marked er der mange effektive strategier for at øge kapital. Det vigtigste er at danne en investeringsportefølje, der bedst opfylder de individuelle behov hos en bestemt kunde. Efter min mening er det mere rationelt at vælge de bedste værktøjer til at arbejde med opsparing sammen med en pålidelig partner – en højt kvalificeret finansiel rådgiver.

Lignende artikler

• Aktiemarked for begyndere – Essentials på et øjeblik

  Investering i aktiemarkedet er den eneste måde for de fleste mennesker at opbygge reel formue. Den rette blanding af investeringer hjælper…

• LCWDPA – grundlaget for passive investeringer

  Hvad er passiv investering? Passiv investering, i enkle ord, er køb og langsigtet tilbageholdelse af værdipapirer. Investor der…

• De mest rentable russiske aktier steg 100% på 2 år.

  Alle, der begynder at investere og vælger aktier til at investere penge, forventer, at hans indsats vil betale sig. Investorer normalt…